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陕西省人民政府利用国度开辟银行政策性贷款和还贷风险准备金管理办法
滥觞:陕西省高新技术财产投资有限公司 作者:高新投资 点击数: 揭晓工夫:2014-04-16 10:21:21
  

第一章 总则


 


第一条 为了增强对陕西省人民政府利用国度开辟银行政策性贷款和还贷风险准备金的管理,提高资金利用效益,按照国度有关法律法规和陕西省人民政府与国度开辟银行签署的《开发性金融协作和谈》和《开发性金融协作补充协议》,特制定本法子。


第二条 本法子适用于陕西省人民政府利用国度开辟银行政策性贷款项目计划、评审、建立、资金利用和还贷风险准备金管理。


第三条 利用国度开辟银行政策性贷款的投资项目,必需契合国度的产业政策、陕西省国民经济和社会发展计划的要求。遵照科学定项、专款公用、严厉监视、确保安全的原则,实现社会效益与经济效益相统一。


第四条 陕西省人民政府与国度开辟银行配合肯定陕西省投资集团公司、陕西省投资公司(陕西省财产投资公司)、陕西省高新技术财产投资有限公司、陕西省处所铁路公司为政策性贷款告贷平台(即统贷告贷法人,以下简称告贷平台或告贷法人),卖力政策性贷款的统借统还,接纳参股和项目资本金注入等方法向项目投资。陕西省投资集团公司次要卖力能源化工项目投资以及省政府肯定的基础设施项目的统借统还;陕西省投资公司次要卖力配备制造财产项目投资;陕西省高新技术财产投资有限公司次要卖力高新技术财产项目投资;陕西省处所铁路公司次要卖力铁路项目投资。


第二章 管理机构和职责


 


第五条 建立陕西省开发性金融协作领导小组(以下简称领导小组),由省政府和国度开辟银行分担负责人任组长、副组长,由省发改委、省国资委、省财政厅、省审计厅和国度开辟银行陕西省分行(以下简称省开行)的负责人任成员。领导小组的主要职责:卖力研讨考核政策性贷款项目计划、贷款利用和归还方案,指点和谐项目建立、资金利用等重大问题。


第六条 领导小组办公室设在省发改委,由省发改委、省国资委、省财政厅和省开行等部分的相干职员构成。领导小组办公室的主要职责:


(一)体例政策性贷款项目计划;


(二)体例年度建立方案和告贷资金利用方案;


(三)指点项目考查和评审事情;


(四)指点和谐项目全过程的施行管理工作;


(五)会同省审计厅、省监察厅、省重大项目稽察办等部分监视查抄项目施行和贷款利用状况;


(六)监督管理政策性贷款的利用、归还和还贷风险准备金等事件;


(七)卖力非政策性贷款投资项目的征询、推荐和有关和谐事情。


第七条 各告贷平台作为省政府指定的告贷法人,主要职责是:


(一)卖力与国度开辟银行签署贷款条约;


(二)卖力项目考查和评审事情;


(三)卖力与投资项目单元签署资金利用和谈或投资和谈;


(四)卖力打点资金拨付手续,并按项目建立进度拨付资金;


(五)卖力对参股项目或注入资本金项目派驻董事停止管理;


(六)卖力统贷资金本息的收受接管、归还;


(七)汇总上报贷款项目资金利用、收受接管、归还和工程进度陈述;


(八)建立健全政策性贷款资金财政管理制度和项目内部风险掌握轨制,严厉实施分账管理和分类管理。


第三章 项目计划管理


 


第八条 政策性贷款的利用原则是突出重点、择优肯定、重视实效、谁借用谁偿还。利用方法是参股投资、项目资本金注入和项目需求当局撑持的其他方法。资金次要投向:铁路、机场、公路、电力、水利、城建等基础设施,能源化工、配备制造、高新技术等优势特色产业以及农业、社会奇迹等单薄范畴。


第九条 利用政策性贷款投资项目由省级项目主管部门或告贷平台提出,经各告贷平台认定后,领导小组办公室停止汇总,提出省政策性贷款投资项目计划草案,经领导小组研讨考核后,报省政府核定。项目计划是核定告贷平台借用政策性贷款投资详细项目的根据。


第十条 政策性贷款项目计划的调解,按上述法式报批核定。


第十一条 政策性贷款项目应按有关管理划定打点审批、批准或存案相干手续,参照当局直接投资项目停止管理。其项目建议书、可行性研究陈述应按《国务院关于投资体制改革的决议》和我省《施行定见》的要求完成审批。


 


第四章 项目的核定和运作


 


第十二条项目列入政策性贷款项目计划后,告贷平台对投资项目停止考查,构造专家停止评审,评审经由过程的项目由领导小组办公室汇总报领导小组核定后,间接报省开行核贷。省开行将批准成果实时反应给领导小组办公室和告贷平台。告贷平台与开行签署《项目告贷条约》,与用款人签署资金利用和谈或投资和谈。


第十三条 评审项目应具有的条件


(一)已列入政策性贷款投资项目计划;


(二)契合政策性贷款的资金利用标的目的;


(三)项目已按划定法式完成审批、批准或存案;


(四)贷款项目还贷资金来源落实。


第十四条 项目评审的主要内容


(一)项目概略。包罗项目法人、建立范围及内容、项目建立期等。


(二)项目投资组成。包罗总投资、资本金、政策性贷款及其他资金来源;投资方案及各项资金分年到位方案。


(三)项目前期工作或建立停顿状况。包罗审批、批准或存案状况,已完成投资和工程量。


(四)贷款利用计划。包罗:


1告贷详细用处。阐明贷款用于土建、装备、质料、征询等的资金摆设。


2装备和质料采购清单。阐明次要装备和质料的规格、数目、单价;阐明采购接纳公开招标、约请招标、询价采购或间接采购等方法。


(五)经济阐发和财政评价的结论。


(六)贷款项目还贷资金来源落实状况。但凡经由过程告贷方法施行的项目,项目单元必需向告贷平台供给资产典质、股权或收益权质押等情势的包管;触及市属项目还必需由市财务向省财务供给反包管。


 


第五章 项目施行管理


 


第十五条各告贷平台在省开行别离开设利用国度开辟银行政策性贷款资金结算专户,集中统一拨付资金和集合管理。


第十六条 告贷平台按照项目建立进度,向领导小组办公室申报年度用款方案,经领导小组办公室考核,并编报下达建设项目年度资金利用方案后,由告贷平台分项目按国度开辟银行贷款法式打点资金拨付手续。年度资金利用方案如需调解,必需按上述法式报批。


第十七条 省财政厅和省开行卖力对贷款详细支用状况停止监视,省发改委卖力对贷款项目投资标的目的停止考核,省审计厅卖力对贷款资金利用和归还状况停止审计,省国资委卖力对各告贷平台贷款项目效益停止查核,各告贷平台卖力对政策性贷款资金和自有资金实施分账管理。


第十八条 项目建设单位必需严厉根据财务制度和告贷资金付出和谈或投资和谈划定的条目打点工程与装备价款结算,严厉审批手续。定时向告贷平台报送年度投资项目财务决算,实时编报项目完工财务决算,各告贷平台将上述状况汇总后报领导小组办公室,做到设想有概算、施工有预算、完工有决算。


第十九条 省发改委对政策性贷款建设项目,应参照重点建设项目停止管理,增强项目稽查事情。政策性贷款建设项目实施项目法人责任制、招投标制、工程建立监理制、条约管理制。


第二十条 政策性贷款项目实施陈述轨制。已签署告贷资金付出协议书或投资协议书的项目,项目单元每季度、每半年和年末向告贷平台提交项目进度陈述,内容包罗资金到位和利用状况、项目停顿状况、投资完成状况、效益实现状况等,告贷平台将上述状况汇总后报领导小组办公室。第六章还贷风险准备金的利用、管理和监视。


 


            第六章 还贷风险筹办资金的利用、管理和监视


 


第二十一条 省财政厅在陕西省人民政府与国度开辟银行签署《开发性金融协作补充协议》之日起一个月内,在省开行开立陕西省利用国度开辟银行政策性贷款还贷风险准备金(以下简称还贷风险准备金)专户,用于归集财务摆设的还贷资金。各告贷平台在省开行开立偿债资金专户(以下简称偿债专户),用于归集纳入还贷资金来源的项目本身收益、收受接管的资金、分红、股权和债务让渡支出、处理变现抵质押支出等,并将该偿债资金专户作为贷款质押包管。


第二十二条 根据各告贷平台与省开行签署的政策性告贷条约商定的日期和数额,在告贷平台以其偿债专户中的资金不足以了债告贷条约项下债权时,用还贷风险准备金补偿告贷平台偿债资金的缺口。


第二十三条 各告贷平台每一年应按照政策性告贷合同规定的分年还款方案,体例下年度归还贷款本息方案,并于11月尾前报送省财政厅,由省财政厅汇总后负责编报含偿还国度开辟银行贷款本息的预算,并按划定法式报批。


第二十四条 还贷风险准备金滥觞包罗:


(一)陕西省本级财政预算摆设的还贷资金;


(二)省级财务专项资金、当局性基金、专项支出等;


(三)还贷风险准备金专户资金收益;


(四)利用政策性贷款项目投产后上缴财务的收益;


(五)其他可用于还贷的财务性资金。


第二十五条 省财政厅每一年将属于还贷风险准备金滥觞顶用于昔时政策性贷款到期的偿债本息资金最多分四次划入还贷风险准备金专户。


第二十六条 还贷风险准备金的支用


(一)告贷平台必需要求用金钱目单元经由过程其在省开行开立的偿债专户,实时按告贷合同规定的限期和金额归集偿债资金,并在每笔贷款本息到期日30日前,检验偿债专户余额。若余额不足以还贷,要主动张罗和催收还贷资金;对颠末催收仍不能定期足额还贷的告贷单元,有权依法对抵质押物停止处理,同时向领导小组办公室提交动用还贷风险准备金申请书。


(二)省开行在每笔贷款本息到期日20日前,检验偿债专户余额。若余额不足以归还到期贷款本息,应按照到期贷款本息与偿债专户资金余额的缺口,实时向领导小组办公室出具还贷缺口资金通知书。


(三)领导小组办公室按照还贷缺口资金通知书和动用还贷风险准备金申请书停止初审,并经领导小组考核后报省政府核定。贷款本息到期日10日前完成审批手续,并由省财政厅按到期贷款本息的缺口补足还贷风险准备金专户余额。


(四)贷款本息到期时,若告贷平台未能定期还本付息,省财政厅按照省政府核准的动用还贷风险准备金数额,将用于补偿到期贷款本息缺口的还贷风险准备金,从还贷风险准备金专户转入告贷平台偿债专户,代为归还告贷平台对付本息;若贷款项目有典质、质押,告贷平台须同时启动对抵质押物的处理法式,并将其所得收益实时上缴财务;若省财政厅未实时划款,省开行能够特种转账方法间接从还贷风险准备金专户划转。


第二十七条 还贷风险准备金实施余额静态管理,省财政厅能够对还贷风险准备金专户内资金停止一般的资金调理,但在国度开辟银行每笔贷款本息到期日10日前,还贷风险准备金专户余额必需可以补偿告贷平台归还国度开辟银行的到期本息资金缺口。


第二十八条 告贷平台在省开行开立的偿债专户中余额多于国度开辟银行当期到期贷款本息时,如需提早还款,应提早60日,经领导小组办公室批准,由告贷平台向省开行提出书面申请,经赞成后,根据告贷条约商定的方法还款。


第二十九条还贷风险准备金的风险掌握


(一)告贷平台对项目单元供给的包管或抵质押物停止认定(抵质押物需由中介机构按现值法停止评价),对包管的合法性和可靠性停止检查。省投资集团公司承贷省政府肯定的基础设施项目,可按项目告贷额的2‰在发出告贷时一次性向项目单元收取用度。项目用款单元有义务在商定的本息偿付日,将资金存入告贷平台在省开行开立的结算账户,过期不还者,告贷平台有权对抵质押物停止处理,对包管企业经由过程法令法式追查连带归还义务。抵质押物处理所得收益,应实时上缴财务,由省财政厅用于摆设政策性贷款还贷风险准备金。


(二)告贷平台以投资方法投入运营性建设项目构成的股权让渡或拍卖发出的资金按法定程序上缴省财务,优先用于归还开行政策性贷款本息。


(三)政策性贷款的建设项目实施告贷法人和项目法人还贷毕生负责制。依法应由告贷法人和项目法人负担的还款义务,不因有关当事人事情单元或职务变更、退休或退职等原因此免去。


(四)由市财务向省财务供给反包管的建设项目,按告贷平台和项目单元商定的告贷限期和数额不能足额归还政策性贷款本息时,省财政厅有权扣划市财务响应金钱。


(五)利用政策性贷款的运营性建设项目投产后,若当期收益足额偿付本息后仍有节余,扣除须要的营运资金后,盈余收益应上缴省财务,兼顾用于政策性贷款本息的归还。


第三十条 相干部分和单元要严格执行本法子,主动构造支出,不得截留、调用贷款及还贷资金。政策性贷款的结算账户、还贷风险准备金账户、偿债专户与告贷平台的其他账户应严厉辨别,不得互相截留、调用。如有截留、调用的责令整改,限日归复原资金渠道,并对相干责任人按划定赐与行政处分。涉嫌立功的,移交司法机关依法追究其刑事责任。


第三十一条 利用政策性贷款项目和还贷风险准备金的管理,承受监察、审计、财务等部分的监视查抄和社会监督。


第七章 附则


第三十二条本法子自印发之日起实施。


第三十三条本法子由领导小组办公室卖力注释。

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